В современных экономических реалиях безопасность сделки начинается задолго до подписания договора. Каждый предприниматель и руководитель знает, что слепое доверие может обернуться финансовыми потерями, налоговыми доначислениями и репутационным крахом. Чтобы исключить взаимодействие с недобросовестными фирмами и «однодневками», необходима глубокая аналитика данных о потенциальном партнере. Для решения этой задачи идеально подходит сервис Контур.Фокус, который позволяет за считанные минуты получить полное досье на любую организацию или индивидуального предпринимателя, зарегистрированного в России и за ее пределами.

Зачем нужна проверка контрагентов?

Проявление «должной осмотрительности» — это не просто рекомендация юристов, а фактическое требование Федеральной налоговой службы. Согласно статье 54.1 НК РФ, налогоплательщик обязан убедиться, что его контрагент является реальным действующим бизнесом, способным выполнить взятые на себя обязательства. Если выяснится, что вы перевели деньги фирме, которая существует только на бумаге, налоговая инспекция может отказать вам в вычете НДС и признать расходы необоснованными.

Кроме налоговых рисков, существуют и чисто коммерческие угрозы:

• Неплатежеспособность партнера: компания может находиться в предбанкротном состоянии.
• Мошенничество: получение аванса и исчезновение.
• Низкое качество исполнения: отсутствие ресурсов и штата для выполнения работ.

Основные возможности системы экспресс-проверки

Главное преимущество автоматизированных систем проверки заключается в агрегации данных. Вам не нужно вручную мониторить десятки государственных реестров — вся информация собирается в одном окне. Система анализирует данные из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, базы Федерального казначейства, картотеки арбитражных дел, реестра банкротств и многих других официальных источников.

Маркеры благонадежности

Одной из ключевых функций является автоматическая оценка рисков. Система подсвечивает критические факторы цветом, работая по принципу светофора. Это позволяет мгновенно обратить внимание на тревожные сигналы, такие как:

• Массовые адреса регистрации или массовые руководители.
• Наличие записи о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ.
• Огромные суммы исполнительных производств.
• Частая смена юридического адреса или учредителей незадолго до сделки.

Анализ связей и аффилированности

Уникальная возможность построения дерева связей позволяет увидеть неочевидное. Вы можете отследить цепочки владения бизнесом и узнать, какие еще компании учреждал директор вашего потенциального партнера. Это критически важно для выявления схем по выводу активов или обнаружения того, что за «новым надежным поставщиком» стоит человек, который ранее обанкротил три фирмы с долгами перед бюджетом.

Финансовая аналитика и арбитраж

Цифры говорят громче слов. Сервис предоставляет доступ к бухгалтерской отчетности организаций, позволяя оценить динамику выручки и прибыли за несколько лет. Резкое падение показателей или работа в убыток на протяжении длительного времени — серьезный повод задуматься о целесообразности сотрудничества.

Не менее важен анализ арбитражной практики. Инструмент не просто показывает список судебных дел, но и позволяет фильтровать их по роли участника (истец или ответчик) и типу спора. Если ваш потенциальный подрядчик регулярно выступает ответчиком по договорам подряда или поставки, высока вероятность, что и с вашим заказом возникнут аналогичные проблемы.

Международная проверка и расширенные возможности

Глобализация бизнеса требует выхода за рамки одного государства. Пользователи продвинутых тарифов получают возможность запрашивать бизнес-справки по компаниям из Европы, Китая и других стран. Особенно актуальным в текущей ситуации является доступ к реестрам стран ближнего зарубежья.

Например, вы можете получить выписки из официальных источников Республики Казахстан и Беларуси, а также бизнес-справки по юридическим лицам Украины. Это позволяет российским компаниям, ведущим внешнеэкономическую деятельность, сохранять уверенность в своих зарубежных партнерах и минимизировать риски трансграничных сделок.

Мобильность и удобство использования

Современный ритм жизни требует принятия решений «на ходу». Возможность проверить контрагента прямо со смартфона во время переговоров или командировки становится неоспоримым конкурентным преимуществом. Достаточно ввести ИНН или название организации, чтобы получить сводную информацию и решить, стоит ли продолжать диалог.

Кроме того, система позволяет формировать официальные отчеты с электронной подписью ФНС, которые имеют юридическую силу и могут быть использованы в суде или при общении с налоговыми органами как доказательство вашей добросовестности.

Использование профессиональных инструментов для проверки контрагентов — это инвестиция в стабильность вашего бизнеса. Это защита от мошенников, гарантия налоговой безопасности и уверенность в каждом подписанном договоре.